Valimax

Les services Conseils

Nous offrons à nos clients des services de conseils financiers personnels totalement indépendants.

Grâce au fait que nous ne sommes liés à aucune grande ou petite institution financière, nous pouvons concevoir nos conseils en toute liberté d’esprit, sans chercher à vous vendre un quelconque produit financier, et donc en toute objectivité.

Les services conseils

Notre point fort est notre capacité de synthèse, c’est à dire notre capacité de coordonner les différents éléments de votre situation financière personnelle pour vous diriger vers une meilleure optimisation, pour rendre l’ensemble cohérent et solide aussi bien à court qu’à long terme.

Nous vous proposerons un «petit menu» substantiel, adapté au niveau de vos besoins et au niveau de votre richesse. Nous répondrons, dans la mesure du possible, à toutes vos questions et en susciterons peut-être de nouvelles. Il s’agit surtout de faire le point pour repartir ou continuer dans la bonne direction.

Planification

Services conseils

Notre «petit menu» pourra toucher à tous les aspects classiques d’une planification financière complète mais se limitera à vos choix. En particulier :

  • Établissement d’une vision d’ensemble de votre situation financière personnelle
  • Calculs de vos besoins d’épargne pour jouir d’une retraite «confortable»
  • Analyse de votre perception du risque financier en matière de placements.
  • Organisation de vos placements : répartition stratégique (vision à long terme), répartition tactique (vision à court terme en fonction du risque et de la conjoncture économique. Aide au choix de l’institution financière adaptée à votre situation.
  • Survol des besoins de sécurité familiale.
  • Préparation de « l’après-vous » : réflexions testamentaires et en cas d’incapacité.
  • Les immigrés européens devront prendre conscience des complexités européennes.
  • Plan d’action

Nos services conseil vous sont proposés sur la base d’un tarif horaire. Nous ne vous «vendrons» jamais aucun produit financier (investissements, assurances, …). C’est cela qui garantit notre objectivité.